09/06/2011. I. RESULTADO FINANCIERO 2010 II. REVISION COMISION REVISORA III. PLAN DE TRABAJO 2010.

09/06/2011

I. RESULTADO FINANCIERO 2010I. RESULTADO FINANCIERO 2010

II. REVISION COMISION REVISORAII. REVISION COMISION REVISORA

III. PLAN DE TRABAJO 2010III. PLAN DE TRABAJO 2010

RESUMEN FINANCIERO SERVICIO BIENESTAR ENERO – DICIEMBRE 2010

SUPERAVIT ENERO A DICIEMBRE 2010 (ingreso - gasto) $5.261.178.-

GASTOS

BONIFICAC IONES 72.089.496

AYUDAS SOCIALES 16.642.179

ESCOLARIDAD 26.823.049

BECAS BIENESTAR 15.644.906

BONO ESPEC IAL BICENTENARIO 10.590.000

ACCION SOCIAL (C lubes y otros) 29.660.400

GASTOS DE ADMINISTRACION Y REMUNERACIONES 53.225.763

GASTOS GENERALES DE OFIC INA 1.968.292

GASTOS BANCARIOS 868.132

CORRECCION MONTARIA Y DEPRECIAC ION 8.708.653

TOTAL GASTOS $ 236.220.870

INGRESOS

APORTE TRABAJ ADORES POR CUOTAS SOCIALES 35.308.340

APORTE EMPRESA POR CUOTAS SOCIALES 141.202.395

APORTE EMPRESA COOPERADORA POR ADMINISTRACION 45.803.758

APORTE EMPRESA POR CONVENIOS 9.929.388

INTERESES FINANCIEROS 5.563.271

INTERESES POR PRESTAMOS 3.674.896

TOTAL INGRESOS $ 241.482.048

RESUMEN FINANCIEROCAPITAL AL 31/12/2010

CAPITAL AL 31 DE DICIEMBRE 2010SALDO BANCOS 16.468.848

FONDOS FIJ OS 709.935

INVERSIONES FINANCIERAS 278.177.495

PRESTAMOS POR RECUPERAR 45.308.550

CUENTAS POR COBRAR 26.098.148

ACTIVO FIJ O (neto) 774.765

RETENCIONES PREVISIONALES -1.170.589

CUENTAS POR PAGAR -866.089

BENEFICIOS CTTOS. COLEC. POR PAGAR -1.547.913

BIENESTAR RANCAGUA EN ADMINISTRACION -23.744.743

FONDO SOLIDARIO EN ADMINISTRACION -3.929.188

PROVISIONES -1.960.924

TOTAL PATRIMONIO AL 31/12/2010 $ 334.318.295

============

Inversión en Depósitos a Plazo Banco Corpbanca Pagaré Nº 333326097 35.464.860Banco Corpbanca Pagaré Nº 333326094 37.121.243Banco Chile Pagaré Nº 003837-0 44.589.085Banco Chile Pagaré Nº 003952-0 37.064.036Banco BC I Pagaré Nº 5845230 30.239.097Banco BC I Pagaré Nº 5845240 30.220.469Banco BC I Pagaré Nº 5845050 33.270.319

$ 247.969.109Fondos MutuosBBVA 28.572,6693 cuotas $ 30.208.386

$ 278.177.495

INVERSIONES FINANCIERASPréstamos por CobrarPréstamos prestaciones médicas ambulatorias 1.403.048Préstamos programas médicos 18.286.543Préstamos Lentes Opticos 4.351.295Préstamos Farmacia 4.356.046Préstamos Dentales 12.892.151Préstamos Personales 3.451.476Préstamos Habitacionales 199.500Préstamos Ortopedia - Audífonos 368.491

$ 45.308.550Aportes por cuotas por recuperarCuotas sociales trabajadores, mes diciembre 3.918.185Aporte Empresa por cuotas, mes diciembre 15.884.366Aportes Bienestar Essel 5.104.590Aporte clubes recreativo 786.632Otras cuentas por cobrar 404.375

$ 26.098.148

CUENTAS POR COBRAR

GRAFICA DE INGRESOS – GASTOS

GRAFICA GASTOS OPERACIONALES

INFORME COMISIÓN REVISORA DE

CUENTAS

PERÍODO 2010

Integrantes:

Margarita Araneda O

Marcela Torres

Pablo Pérez

Actividades Realizadas:

1.Revisión de archivos con documentación y respaldos de Ingresos y Egresos.

2.Análisis y validación de las principales partidas del Balance, con la documentación que la sustenta.

Caja Cuentas de Bancos Deposito a Plazo. Activo Fijo.

3. Revisión de Procedimiento para Préstamos Otorgados por la Corporación

4. Varios

1. Respecto de la revisión de archivos con documentación y respaldos de Ingresos y Egresos:

La información que respalda los registros diarios de ingresos y egresos, se encuentra debidamente ordenada y archivada. Ello permite señalar con cierta certeza, que ésta logra cumplir los objetivos de control requeridos.

OBSERVACIONES

2. Análisis y validación de las principales partidas del Balance, con la documentación que la sustenta.

Se efectuó revisión a los saldos contables de las cuentas banco (cartolas, conciliaciones y cheques pendientes de cobro).

Además se chequeó saldo contable de los Depósitos a Plazo, verificando que todas las Inversiones estén respaldas y cuadren con el total de balance. Se verifica también el registro de intereses del período.

Se observan que todos los saldos se encuentran debidamente respaldados y cuadrados.

3. Revisión de Procedimiento para Préstamos a socios Otorgados por la Corporación

Se revisó el procedimiento y su aplicación, mediante la selección de una muestra.

Se observó que estos se ajustan a lo señalado en el documento.

Prestamos de Auxilio:

Si bien los préstamos se otorgan de acuerdo a lo que señala el procedimiento, estimamos que éste no es absolutamente claro respecto de las causas que justifican estas solicitudes, requieren de un análisis caso a caso y quedan a criterio de los directores y Jefa del servicio.

Por lo anterior, se sugiere complementar el procedimiento, a objeto de especificar el alcance de este tipo de préstamo, todo lo cual debe quedar indicado en el documento.

4. Varios :

Convenio Farmacia:

De esta revisión se detectó, que en general el uso de este beneficio se está orientado en gran medida a productos no farmacéuticos (perfumería, pañales, etc.)

Considerando la gran cantidad de trabajo administrativo que significa el control de este tipo de vales, en su mayoría por montos poco relevantes y no enfocados al objetivo de la Corporación, sugerimos modificar el convenio con Cruz Verde, restringiéndolo sólo a medicamentos.

Sistema Computacional :

El Sistema Computacional que utiliza la Corporación tiene una antigüedad superior a 5 años, sin soporte, estructuralmente rígido y con elevados costos de mantención y mejoras.

Si bien la empresa ha asumido los costos de las mantenciones realizadas, se sugiere efectuar una evaluación completa de éste, cuyo objetivo sea determinar los riesgos que implica mantener este sistema en las actuales condiciones.

Convenio para la Administración de Beneficios Sociales VI Región.

Corresponde al Convenio suscrito el año 2005, por la administración de servicios para la atención social de trabajadores y sus cargas familiares, que contempla la administración del Servicio de Bienestar de la VI región y sus Contratos Colectivos.

Se sugiere que la empresa gestione la creación de la corporación bienestar para los socios o trabajadores de la VI Región.

Comunicación de Información relevante hacia la Corporación (Actualización base datos trabajadores):

Movimientos del Personal: Se encuentra pendiente la formalización de un

procedimiento escrito que especifique, forma, tiempo y periodicidad de la información así como las responsabilidades de las partes en el tema.

El no aviso del cese de funciones de un trabajador podría implicar que no se efectúen los descuentos de obligaciones que éste mantenga con la Corporación.

Por lo tanto, se hace necesario formalizar un protocolo de envío de información entre la empresa y la Corporación.

Reembolsos Seguro de Salud El seguro de salud suscrito por la empresa estipula

reembolsos para “la cónyuge”, aún no siendo carga del socio, a diferencia del Bienestar que no lo considera. Es importante, por lo tanto, que la Corporación cuente con las bases actualizadas de trabajadores y sus cargas, tal como se indica en el punto anterior.

Se sugiere analizar la alternativa de incluir un

anexo a las solicitudes en el cual se indique claramente si los documentos enviados son para reembolso en ambas instancias o sólo del seguro. Anexo que necesariamente debiera ser firmado por el socio y que disminuiría la probabilidad de error en los reembolsos de la Corporación.

REVISION INFORME COMISION REVISORA DE CUENTAS

En Directorio se acordó:

1.Solicitar una justificación para cursar las solicitudes de Préstamos de Auxilio y reforzar el procedimiento.

2.Observación del uso del Convenio Cruz Verde, por lo que se acordó remitir una nota a los usuarios reiterando el objetivo de los vales y uso de la tarjeta.

3.La empresa Cooperadora informa que se está evaluando la implementación de una plataforma Web para las 3 corporaciones existentes.

4.El área de Gestión de Personas señaló que la Corporación de Rancagua está en los últimos trámites para operar en forma independiente. Por lo tanto el contrato estaría por finalizar.

5.Esta en proceso de validación el procedimiento que deslinda responsabilidades frente a una desvinculación de un socio. Respecto de las incorporaciones no existe la instancia de coordinación.

6.Para la información de las cargas familiares, se están realizando coordinaciones con el Departamento de Personal, para utilizar consulta SAP desarrollada a la que se podría tener acceso unas 3 veces al año.

Plan Trabajo 2010

“ “Innovación en la Gestión de Beneficios y Prestaciones”Innovación en la Gestión de Beneficios y Prestaciones”

OBJETIVOS

1. Revisión de otorgamiento de los beneficios y prestaciones

2. Optimizar los canales de difusión de las prestaciones de la Corporación

3. Creación de Comisiones de Trabajo

Asignación de Escolaridad

1. Becas de Estudio para socios (12) y cargas (58).equivalente a un monto $ 15.644.906

2. Asignación escolaridad - cargas 608- trabajadores estudiantes 79

Total de asignaciones de escolaridad entregadas por este concepto de 687

Equivalente a un monto de $26.823.049

Salud y Atención Profesional

1.Bonificaciones médico dental ascendente a la suma de $72.089.496

2.Programa de Medicina Preventiva como: operativos oftalmológicos y exámenes médicos básicos.

3.Bonificaciones por inmunización.

4.Problemas de Salud Críticos.

5.Orientación en el Ámbito Educacional.

6.Asistencia Personalizada a Socios en situación socioeconómica vulnerable.

7. Asistencia Social Individual a Trabajadores con Problemas Legales en los Tribunales de Familia y otros de Previsión

Social.

Ayudas Asistenciales Especiales

1.Bono bicentenario a todos los socios de Bienestar, de $ 15.000 por cada socio.

2.Bono Navideño a todos los socios.

3.Ayuda asistenciales, a sus asociados, en situaciones evaluadas como críticas, tales como enfermedades graves, adquisición de medicamentos de alto costo, accidentes, y otras de extrema necesidad. Préstamos de

Auxilio

10 socios pudieron optar a este beneficio (autorizados por Directorio)

Potenciando la participación de los socios

Cursos de Natación a nivel Regional.

Viajes Recreativos

Cursos de Cueca, Baile Entretenido, Gimnasia, etc.

Fiesta Navideña

Ramas Deportivas

Apoyo al Conjunto Folklórico QUEMEICO

Uso de Beneficios

27%

73%

86%

14%

89%

11%

46%54%

0%

20%

40%

60%

80%

100%

Bonif icacionesmédico dental

deportivo recreativo becas yescolaridad

Uso de beneficios durante 2010

no

si

El 18% de los socios no utiliza el bienestar, esto equivale a 134 personas.El 2% de los socios se pasaron del tope , equivale a 9 personas

Distribución de Socios

Fortalecimiento de la Comunicación Efectiva

Difusión de Beneficios y prestaciones a través de:

1. La página web ( módulo de prestaciones)

2. Uso de la comunicación Interna.

3. Inserción mensual Revista SOMOS.

4. Implementación de casilla Bienestar Antilco

5. Difusión de los beneficios y prestaciones

6. Atención personalizada a través del Bienestar Móvil

1.Extensión de horario de atención de público hasta las 17:00 hrs por parte de la secretaría.

2.Contratación de contador externo para efectuar proceso de remuneraciones de profesionales de Bienestar.

3.Memoria y Balance anual se distribuirá en forma digital.

4.Registro de asistencia a reuniones y las Minutas de estas, serán de acceso publico, a través de nuestra página Web.

Optimización de la Operación del Proceso Administrativo

1. Concretar proyectos aprobados y presentados por las Comisiones.

2. Renovación de la plataforma tecnológica de la corporación, con el fin de poder contar con equipos, soporte, sistema de seguridad y respaldo acorde a las nuevas necesidades de la Corporación.

3. Generar un benchmarking con prestaciones de bienestar de las empresas de la región.

4. Aplicar encuesta de satisfacción a los socios como cliente interno.

5. Estudio de proyectos de inversión para rentabilizar el patrimonio, con que cuenta la Corporación.

Actividades a Priorizar en 2° semestre 2011

Página Web

1. Módulo de Prestaciones.

2. Tablón de anuncios.

3. Comentarios o sugerencias en contacto

Fortaleciendo Pagina Web

Conformación de las Comisiones de Trabajo

I. Objetivos: Permitir una participación mas activa de los socios de la corporación, a través de

esta comisiones de trabajo.

II. Función: Conocer con mas detalle las necesidades de los socios en las distintas

prestaciones otorgadas a estos por la corporación, con el único propósito de mejorar la calidad de vida del trabajador y su familia.

III. Requisitos mínimos: Debe ser conformada por un líder y cinco integrantes Los integrantes que conforman las comisiones deben contar con un orden jerárquico interno. Cada idea o iniciativa debe ser primero validada por el equipo de la comisión y posteriormente presentar un anteproyecto y exponerlo ante las directivas de la corporación. El anteproyecto deberá contener a lo menos un análisis cualitativo y cuantitativo Una vez recogida cada una de la ideas y evaluada su viabilidad, se podrá presentar al Directorio de la Corporación o a la asamblea según sea el caso.

Comisiones De

Trabajo

Directiva De

Corporación

Red de Comunicación de las Comisiones

Directorio Jefe Bienestar

Presentación

Del

Anteproyecto Evaluación de Viabilidad del anteproyecto

Evaluación

Asamblea De Socios

Aprobación

del anteproyecto

Comisiones existentesComisiones existentes

1.- Beneficios y Prestaciones1.- Beneficios y Prestaciones2.- Inversiones y Finanzas2.- Inversiones y Finanzas3.- Convenios3.- Convenios4.- Legal y Estatutos4.- Legal y Estatutos5.- Tecnología5.- Tecnología6.- Comunicaciones6.- Comunicaciones7.- Cultural7.- Cultural8.- Deporte 8.- Deporte

MUCHAS GRACIAS POR SU ATENCIÓN

09/06/2011. I. RESULTADO FINANCIERO 2010 II. REVISION COMISION REVISORA III. PLAN DE TRABAJO 2010.

Documents

Transcript of 09/06/2011. I. RESULTADO FINANCIERO 2010 II. REVISION COMISION REVISORA III. PLAN DE TRABAJO 2010.