Post on 18-Nov-2014
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Track Banca:Soluciones de SGW IBM para una
Industria con nuevos desafíos
Pablo E. Colazurdo - Arquitecto de Software
colazurd@ar.ibm.com
¿Sabían?
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• El sistema global mueve mas de US $74T diariamente
• La cadena de suministro financiera estáinterconectandose masivamente y se ha vuelto interdependiente
• El sistema requiere un continuo flujo de información de 7x24
• Hay incremento en la demanda de servicios
• Hay incremento en la ubicuidad de los servicios
• Hay incremento en los ataques fraudulentos al sistema.
Es un sistema adaptativo que esta evolucionando organicamente
Policy makers
Regulators Supervisors
Financialinstitutions
Compliance
Laws and
rules
Surveillance
and monitoring
Standards
Soundness
Stability
Fuerzas poderosas están cambiando el sistema financiero mundial
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Fitch rating en BBB
Hace 10 años la deuda de los mayores bancos de la región estaba en BB, mientras en el mundo desarrollado estaban en AA.
Al cierre del 2010 el total del sistema bancario latinoamericano sumaba us$3 millones de millones en activos, creciendo un 14% versus 2009
US$3 billones en activos
US$ 18.149 millones de utilidad, obtenidos por los 250 mayores bancos de la región. Un crecimiento del 33% versus el 2009.
33% crecimiento anualen utilidades
1 - Nominal 2 - http://financialaccess.org/sites/default/files/110109%20HalfUnbanked_0.pdf3 - Assets = deposits, equity and fixed income
BANCA LATINOAMERICANARazones para ser optimista
2015: Tendencias
Source: IBM Institute for Business Value – The Paradox of Banking 2015 – Achieving more by doing less
MainframePC/NT apps Unix apps3rd Party Interface
Cualquier parecido con la realidad es pura coincidencia
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Banca Comercial
Banca Retail
Banca Corporativa
Manejo de Activos
Canales Tesorería
Procesamiento de Pagos
Anti-Money Laundering
Reportes Trading ContabilidadApertura de Cuentas
Clientes
Socios
Entes reguladores
Proveedores
Situación Actual
Operaciones inflexibles y complejas y datos diseminados a través de los diferentes aplicativos, bloquean el avance que puede obtenerse del uso de la información como un activo estratégico.
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Adaptarse rápidamente a los cambios - ¿Cómo lo logro?
Crecimiento Económico
Presión por la Rentabilidad
Mayor Regulación
Competencia Agresiva
Clientes con necesidades más
sofisticadas
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Nuestra estrategia está enfocada en ayudar a nuestros clientes a volverse más inteligentes en tres dimensiones claves:
Focalizarse en el cliente
Optimizar el uso de la información, centrándose en el conocimiento del cliente, su perfil y hábitos de consumo
Administrar el riesgo integralmente
Lograr los índices de cumplimiento regulatorio al tiempo que se mitigue el riesgo operativo, se proteja contra el fraude y optimice los ingresos financieros.
Repensar el modelo de negocios
Manejar un negocio simplificado y ágil equilibrando crecimiento,y eficiencia
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IBM Framework – Industria Bancaria: Dominios
El Dominio de Transformación de los Sistemas Centrales permite modernizar y renovar los aplicativos legacy que soportan la operación bancaria central, alineándose con las necesidades cambiantes del negocio
El Dominio de Cuidado y Conocimiento del Cliente le ayuda a crear las bases fundamentales para tener una sola vista del cliente y promover servicios y ventas más eficientes y efectivas
El dominio de Manejo Integral del Riesgo apoya la toma de una aproximación integral de la administración de riesgo financiero, fraude, riesgo operativo y de IT lo mismo que de cumplimientos regulatorios.
El Dominio de Pagos ayuda a transformar progresivamente sus operaciones de pagos para volverlas más flexibles y eficientes
IBM Framework de la Industria Bancaria
Transformacion De los
Sistemas Centrales
Cuidado Y
Conocimiento delCliente
PagosManejo integrado
DelRiesgo
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Framework de la Industria Bancaria – Transformación deSistemas Centrales - Proyectos
� Costeo Dinámico de Relaciones� Ofertas Empaquetadas� Agilidad de Producto� Flexibilidad de Procesos de Negocio Críticos � Monitoreo de Desempeño
� Remplazo de Aplicativos Centrales Obsoletos � Desarrollo de Aplicactivos de Nueva Generación� Renovar Aplicativos Legacy existentes
� Vista Única del Cliente� Plataforma de Integración� Escalabilidad de Infraestructura� Desarrollo Basado en Modelos
TransformaciónDe
Arquitectura
Modernización de Aplicativos
AgiilidadDe
Procesos
Transformación De
Los Sistemas Centrales
Cuidado Y
Vision Interna del Cliente
PagosManejo Integrado
DelRiesgo
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Framework de Industria Bancaria- Cuidado y Conocimiento del Cliente - Proyectos
� Segmentación y Rentabilidad � Manejo de Campañas � Comunicación
� Transformación Multicanal� Marketing � Ventas� Servicio
� Analítica Avanzada � Conocimiento del Cliente� Busqueda & Descubrimiento� Amenazas & Fraude
� Venta Cruzada� Optimización de Crédito� Desarrollo Dinámico de Productos� Customer On-boarding
� Manejo de Casos� Optimización del Contact Center � Quejas y Reclamos� Decisiones basadas en Eventos
� Integracion de Data de Clientes� Data Warehousing y Modelos� Promover IaaS
� Preferencias� Conozca su cliente
Pagos
Información
Conocimiento
Interacción
Ventas
Servicio
Cumplimiento
Marketing
Transformación de los
Sistemas Centrales
Conocimiento yCuidado del
Cliente
Manejo Integrago delRiesgo
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Framework de Industria Bancaria- Manejo Integral del Riesgo Proyectos
�Manejo del ciclo de vida de información reglamentaria�Control Interno�Cumplimiento de conducta de ventas y de mercado�Cumplimiento regulatorio
�Gestion de Control de Seguridad�Gestion de Identidad Confiable�Gestion de
Configuracion/Incidentes/Problemas/Cambio/�Protección de Datos�Seguridad e Integridad de Aplicativos�Plataforma para Riesgo Operativo
�Reportes de actividades sospechosas�Plataforma integrada de riesgo y delitos financieros�Detección y monitoreo de transacciones�Gestion Integrada de Casos
�Ordene su Data de Riesgo�Conocimiento y Control de Riesgo�Control de Riesgo en tiempo real�Optimizacion de Riesgo�Analisis de escenarios y modelamiento
Pagos
Gobernabilidad y
Cumplimiento
Riesgo Operativo
yde IT
RiesgoFinanciero
DelitosFinancieros
Transformación de
Sistemas Centrales
CuidadoY
Conocimiento delCliente
Manejo IntegralDel
Riesgo
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Framework de Industria Bancaria – Pagos - Proyectos
� Integración SWIFT
� Optimización de la cadena de abastecimiento financiera
� Pagos corporativos� Gestión de liquidez
� Modernización MERVA� “Single Window” para procesamiento de
SWIFT
� Implementación de IBM Payments Director � Procesamiento de imagenes de cheques� Detección de duplicidad
� Proceso de renovación de pagos� Enrutamiento de menos costo� Payments Processing ESB� Procesamiento prioritario de pagos alto-valor� Validacion de cuentas
� Procesamiento masivo� Cumplimiento estandares de tarjetas � ACH internacional y remesas
SWIFTNet Modernization
Retail Payments
ServiciosCorporativo
Cumplimiento Regulatorio
ConversionPagos
Digitales
ModernizaciónSWIFTNet
EficienciaProcesos de
Pago
Pagos Retail
Transformacion deSistemasCentrales
Cuidado yConocimiento
Del Cliente
PagosManejo integral delRiesgo
Definir y desarrollar una nueva categoría de soluciones, aprovechando el portfolio de Middleware de IBM para entregar una propuesta de valor orientada a la industria
Nuestra Misión
Industry Solutions Division
Software Solutions
So
ftw
are
an
d S
yst
em
s
BusinessAnalytics
CollaborationEnterpriseContent Management
IBM Industry Frameworks
New Industry SW
Commerce
Smarter Commerce
Software Middleware
Systems Technology
Portal
Nuestro portfolio está alineado a las necesidades de nuestros clientes
Pablo E. Colazurdo
SW IT Architect
IBM Argentina
colazurd@ar.ibm.com