Post on 25-Aug-2020
FACTORING:
Una herramienta que ayuda
a crecer las empresas
Agosto de 2013
1. ¿Qué es Factoring?
2. ¿Cómo funciona el factoring?
3. ¿Cuándo utilizar el factoring?
4. ¿Para qué utilizar el factoring?
5. ¿Cuál es la diferencia con un crédito
tradicional?
Contenido
¿Qué es Factoring?
AMERICAS 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011
Estados Unidos 94.160 96.000 97.000 100.000 88.500 95.000 105.000
Brasil 20.050 20.054 21.060 22.055 29.640 49.050 45.623
Chile 9.500 11.300 14.620 15.800 14.500 16.422 21.500
México 7.100 8.150 9.200 9.550 2.120 14.538 21.074
Canadá 3.820 3.386 4.270 3.000 3.250 3.723 5.284
Colombia - 100 2.030 2.100 2.392 2.784 4.990
Perú 95 563 648 875 758 2.712 2.461
Panamá 240 607 483 460 500 600 700
Argentina 275 333 362 355 335 350 475
Bolivia
18 18 35
Honduras
160 30
Total Américas 135.240 140.493 149.673 154.195 142.013 185.357 207.172
TOTAL
WORLD 1.016.148 1.133.143 1.300.666 1.324.650 1.283.559 1.648.229 2.015.413
Volumen Total Factoring por País – últimos 7 años
Fuente: FCI – Factors Chain International
¿Qué es Factoring?
Cuentas porCobrar
Cuentas porPagar
Comunidadde Clientes
Comunidad de Proveedores
Liquidez Gestión de
Comunidades
Algunas comunidades de clientes y proveedores en Colombia:
¿Qué es Factoring?
GESTIÓN DE LAS CUENTAS POR PAGAR A PROVEEDORES
C x C C x P
CLIENTE PYME Compras Ventas PROVEEDORES EMPRESA
OBLIGADO CON EL BANCO
C x C C x P
ALIAR Compras Ventas PROVEEDORES MONOMEROS
OBLIGADO CON EL BANCO
Ejemplo:
¿Cómo funciona el Factoring?
GESTIÓN DE LAS CUENTAS POR COBRAR A CLIENTES
C x C C x P
CLIENTES Ventas PROVEEDOR
PYME EMPRESA
OBLIGADO CON EL BANCO
C x C C x P
CLIENTES Ventas CONFIPETROL ECOPETROL
OBLIGADO CON EL BANCO
Ejemplo:
¿Cómo funciona el Factoring?
Ventas
Ventas
¿Cuándo utilizar Factoring?
Mitos y Verdades sobre el Factoring
El Factoring es solo para algunas grandes empresas: Falso
Todas las empresas pueden utilizar el Factoring. La manera más fácil
es a través del descuento de sus facturas de grandes pagadores.
Cuando una empresa utiliza el Factoring es porque tiene
problemas financieros: Falso.
El Factoring es una herramienta de financiación tan aceptada y valida
como cualquier otra.
El Factoring es complejo: Falso.
Es más fácil que un préstamo bancario ya que su proceso está basado
en la factura y no en los estados financieros.
¿Para que es necesario utilizar Factoring?
¿Para que es necesario utilizar Factoring?
Para EXPORTAR MAS y aprovechar los TLC
Posibilidad de otorgar mayores
plazos para sus ventas en el
exterior.
Elimina la gestión de cobro de la
cartera.
Ayuda a consolidar mejores
relaciones comerciales con clientes.
Posibilidad de exportar mayores
volúmenes, sin aumentar el riesgo.
Disminución de riesgo de
exposición cambiaria.
Beneficios
T ¿Para que es necesario utilizar Factoring?
Para IMPORTAR MAS y MEJOR
El importador deja de representar riesgo
alguno para su proveedor.
El importador puede obtener mayor
plazo de pago de sus CXP, ajustándolas al
ciclo de negocio.
Eficiencia operativa: Hace un solo pago.
No genera endeudamiento financiero
porque el documento crediticio se sigue
manteniendo como cuenta por pagar
(Sujeto a concepto del revisor fiscal de
cada empresa).
Beneficios
¿Cuál es la diferencia con un crédito
tradicional?
Factoring
1. Fuente de crédito basado en las
cuentas por cobrar (Facturas).
2. Operaciones recurrentes con
agilidad.
3. Permite mejorar indicadores
financieros de rotación de
cuentas por cobrar y cuentas por
pagar.
4. Tercerización de la
administración de las cuentas por
cobrar y cuentas por pagar.
Financiación Tradicional
1. Fuente de crédito basado en sus
estados financieros.
2. Única operación con largo
tramite.
3. Incrementa indicadores de
endeudamiento.
4. Utilización de recursos propios
para el recaudo de cartera.
¡Con el Factoring libera sus cupos para utilizar en el sistema financiero!
Propuesta de Valor
1. Menores trámites para
realizar sus operaciones.
2. Desembolsos en un día /
todo el día.
3. Rápido estudio de
crédito inicial en dos días
o menos para
operaciones de
Confirming.
Procesos Capacidad Financiera
1. Mayor facilidad de acceso a
recursos.
2. Mayor capacidad, por lo
tanto mejores tasas que las
del mercado.
3. Mayor patrimonio para
ofrecer mejores cupos
basados en la factura.
¿Cuál es la diferencia con un crédito
tradicional?
CONTACTOS
www.factoringbancolombia.com
Youtube/educaciónfinancieraFactoring
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Medellín: 514 66 90 Cali: 554 05 95
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