Post on 01-Nov-2014
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Organización Práctica del Dinero
Ciudad de México
2013 - 2014
Finanzas Personales Curso para Adultos
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Temario
Para ser exitoso no tienes que
hacer cosas extraordinarias.
Haz cosas ordinarias,
extraordinariamente bien.
Introducción
I. Diagnostico financiero emocional
II. Cultura financiera para las nuevas generaciones
III. Cimientos de la riqueza permanente
IV. Presupuesto personal cómo elemento de control
V. Integrando correctamente el flujo de dinero
VI. Manejo responsable y eficiente del crédito
VII. Inversiones financieras a tu alcance
VIII. Gestión fondos de inversión
IX. Análisis y pronósticos de mercados financieros
X. Seguros, impuestos e inflación
XI. Programación del retiro y jubilación
Conclusiones
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¿Cual es tu realidad financiera?
¿Tu sueldo se termina antes de fin de mes?
¿Ahorras con motivación y disciplina
cotidianamente?
¿Tienes dinero para enfrentar algún
imprevisto?
¿Te agobian los pagos que debes hacer a tus
acreedores?
¿Sabes cual es el estado de tus finanzas
personales?
Es paradójico que muchas personas que dedican
horas, días y meses al estudio de la proyección
económica de las empresas en las que trabajan, no
llegan a dedicarle ni 10 minutos por semana a la
planificación del futuro financiero personal y familiar.
Ahora es tu oportunidad de cambiar !!
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¿Tu mente esta condicionada?
No importa cuanto gano nunca me alcanza
Las matemáticas no son mi fuerte
El dinero no nace en los árboles
Naci pobre Moriré pobre
El dinero no lo es todo en la vida
No tengo dinero Los ricos son malos
Frecuentemente se aprende de finanzas a través del
ensayo y el error, por lo que hay pocas
oportunidades para aprender de este tema de
manera sistemática y gestar un cambio en ti.
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No dejes pasar más el tiempo!!
¿Sabias que a la mayoría de los mexicanos nadie les
enseño a manejar su propio dinero? Y además
solamente contamos con el 43% de nuestra vida para
acumular riqueza. Por lo anterior, es mejor comenzar
a ocuparnos de nuestro futuro hoy mismo…
Etapa Edad Años %
I) La fuente de ingresos
proviene de nuestros
padres o familiares
1 a 20
20
25
II) Aquí es posible
comenzar a generar
ingreso propios
21 a 25
5
6.25
III) Es necesario contar
con ingresos propios
para afrontar los gastos
26 a 60
35
43.75
IV) Poco probable
contar con ingresos
propios provenientes
de sueldos
61 a 80
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Administra mejor tu dinero
Personal
Social
Familiar
Bienestar
La educación financiera es la manera de alcanzar una
mejor calidad de vida de manera sostenible.
A diario se toman decisiones que afectan “el bolsillo”, sin
que exista una capacitación para hacerlo de manera
eficaz y efectiva. Son muchos los que viven una
situación económica difícil y carecen de posibilidades y
habilidades para superar esta condición.
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Ventajas y beneficios :
Cimentar sus bases
económicas
Incrementar tus fuentes de ingresos
Garantizar la educación de
tus hijos
Crear tu plan de jubilación
Aprendizaje colaborativo mental, emocional y físico
Brindar los elementos para que los participantes
realicen el análisis y diagnóstico de su propia
situación financiera. Buscando las fortalezas y
debilidades mediante herramientas de análisis y
gestión que les permitirán organizarse mejor.
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Objetivo del curso
Explorar las diversas facetas que atraviesa una
persona respecto a sus finanzas personales; entre los
que destacan: los ingresos, los gastos, el ahorro, la
protección, los registros, la inversión y la jubilación.
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Patrimonio
Persona Familia
Dinero
Inversión Asesores
Búsqueda Disciplina
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¿Qué hacer con tu excedente?
Análisis
Económico
Análisis
Técnico
Análisis
Fundamental
Una vez que tengas control sobre tus recursos
financieros, podrás destinar el excedente a inversiones
financieras para obtener ingreso pasivo
Invertir no es una carrera de velocidad, y los recursos
que colocaras aquí podrán darte un nuevo giro a tu vida
Asesoría financiera
Estrategia de entrada
Renta variable, fija y
derivados
Acciones comunes
Acciones preferentes
Manejo discrecional
Perfil del inversionista
Tolerancia y aversión
Prospecto información
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Perfil del participante
Estudiantes
Amas de casa
Solteros
…experiencia no necesaria !!
Empleados
Casados
Empresarios
Egresados
Emprendedores
Personas que tengan necesidad de hacer un
diagnóstico y un plan de acción que les permita
encaminar positivamente los aspectos financieros
personales en el marco de su carrera profesional o
empresarial.
Para aquellos que necesitan plantearse urgentemente
un mecanismo de planificación y gestión de temas
financieros para mejorar sus expectativas de calidad
de vida de frente a su jubilación.
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Material didáctico
“Los ingenieros cambian el rumbo de las aguas, los
carpinteros dan forma a la madera, pero sólo los
virtuosos se moldean a sí mismos”
.exe
.ppt Microsoft PowerPoint
.xls
Microsoft Excel
.doc
Microsoft Word
Adobe Acrobat Reader
Tu capacidad para reconocer las necesidades de
información y la habilidad de localizar, recopilar y
evaluar será el comienzo para tu éxito.
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Reconocido Autor
Maestría en Administración Financiera (ITESM)
Maestría en Mercadotecnia (ITESM)
Diplomado en Asesoría y Orientación Educativa
Diplomado en Negociación (Cali, Colombia)
Catedrático Escuela de Graduados Administración
del Tecnológico de Monterrey
Catedrático en la Universidad Iberoamericana
Director de Comercializadora Modelo
Director de Finanzas Personales México, S.C.
Publicaciones en: CNN Expansión, Dinero Inteligente,
Notimex, Nuestro Medio y Reforma.
Entrevistas en TV: Cadena Tres y EfectoTV, Canal 11
Trayectoria laboral: Tate&Lyle, Unilever, Cargill,
Grupo Alfa, Grupo Urpri, Aerovías México.
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Diploma de Participación
Registrado como Agente Capacitador Externo con
reconocimiento de Validez Oficial por parte de la
Secretaria del Trabajo y Previsión Social, según el
Registro número SAMJ690930F160005 de fecha 07
de Abril de 2006, según folio 331/11774
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Otros cursos disponibles
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En el camino a la sabiduría:
El primer paso es silencio;
el segundo, escuchar;
el tercero, recordar;
el cuarto, practicar;
y el quinto, enseñar a otros.
Bibliografías
Más de 30 libros
de reconocidos
autores
Más de 60 ligas
a sitios en
internet
México
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Contacto
MBA. Juan José Salas M.
Director Académico.
jjsalas@finanzaspersonalesmexico.com
Lic. Gabriela Montiel L.
Relaciones Públicas
gabym@finanzaspersonalesmexico.com
Sevilla Núm. 13
Fracc. Bosque Esmeralda
Atizapán, Estado de México
Tel. (55) 5364 5362 / Cel: 04455 2653 4210
www.finanzaspersonalesmexico.com
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Ultima reflexión
Será un gusto poder ofrecerte esta nueva
experiencia relacionada con tu dinero.
Recuerda que “una persona con una mente
financieramente ordenada, tiene claros y jerarquizados
sus objetivos y sabe cuánto tiene, cómo la va a
distribuir, para que, en qué momento y cómo va
efectuar sus gastos y compras, además evalúa los
resultados para tomar nuevas decisiones”.
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